Com o país apoiado para uma outra semana do vento e da chuva, não é duro imaginar bookmakers oferecer as mesmas probabilidades no sol que brilha no dia de midsummer como fazem na neve que cai no dia do christmas.

E quando o solstice do verão puder heralded três dias do divertimento enlameado para revellers de Glastonbury, a chuva torrential do passado onde poucos dias não foram nenhuma matéria rindo para milhares afetou pelo flooding que, tem custado tràgica já a três povos suas vidas.

Quase em antecipação ao tempo mau recente em Inglaterra, em 13 junho a associação dos seguradores britânicos (ABI) emitiu o conselho aos proprietários da propriedade inund-danificada que começaram confiàvel: da "as políticas de seguro casa e do negócio (http://www.castlecover.co.uk/homeinsurance.asp) cobrirão os danos da inundação."

Naturalmente bastante, as inundações dos relatórios de notícia focalizaram nos custos pessoais do flooding atual. Mas uma outra história está emergindo também: isso do problema crescente dos povos com nenhum seguro qualquer.

O ABI estima que um em quatro repousos no Reino Unido -- ao redor seis milhão propriedades -- não tem nenhum seguro dos índices. Pôde-se supor a figura é mais baixa nas áreas onde os povos sabem que o risco é mais elevado. Mas todo o isto significaria é o número de casas não seguradas é mesmo em toda parte um outro mais elevado.

O problema não é confinado ' aos artigos do seguro do bilhete grande ' tais como as políticas dos índices da casa (http://www.castlecover.co.uk/homeinsurance.asp). Um exame recente pela divisão do seguro de Sainsbury encontrou que uma em quatro turistas retira afastado com nenhum feriado ou seguro do curso (http://www.castlecover.co.uk/travelinsurance.asp). No repouso, as estimativas de ABI cinco por cento dos veículos em estradas de Grâ Bretanha são não seguradas (as.well.as ser dirigido por alguém mais provavelmente a ser bebido ou disqualified).



Há um sentido que a ascensão no número dos povos que vão sem seguro é um sintoma ' vive agora, de uma atitude crescente do pagamento mais tarde ' na sociedade, com ecos de pensões inadequado-financiadas e do débito pessoal crescente. O que quer que a razão, lá não é nenhuma pergunta que ' o não segurados ' fazem a seguro mais cara para o descanso de nós.



Um grupo que pode doente-ter recursos para sua parte deste burden extra é a geração mais velha. Mais cedo este ano, o ABI publicou um relatório chamado ' segurar uns povos mais velhos ' em qual reconheceu que as oportunidades (para seguradores) criadas pelo poder de despesa pessoal se levantando de uns povos mais velhos estão balançadas por desafios significativos.

No upside para povos mais velhos, o relatório de ABI diz que o limite de idade média para as políticas de seguro novas do motor (http://www.castlecover.co.uk/carinsurance.asp) se levantou a 82, de 74 uma década há. Mas o relatório anota também que alguns seguradores "não podem poder oferecer a tampa se faltarem a perícia subscrevendo necessária para servir a este mercado."

O ABI diz que está desenvolvendo um sistema novo do referral para ajudar a uns clientes mais velhos começar a tampa que necessitem. "nós envisage um sistema por meio de que um segurador que não possa fornecer a tampa a um cliente mais velho os dirigirão aos seguradores alternativos ou os corretores que poderão ajudar -- assim que são mais menos provável receber uma recusa simples para umas citações se estiver sobre uma determinada idade, para o exemplo."

Felizmente para uns povos mais velhos, o mercado do seguro tem começado já a adaptar-se ao perfil demográfico em mudança do país. Fortifique a tampa, para o exemplo, seja uma de uma raça nova dos seguradores do specialist que alvejam segmentos de mercado específicos, neste caso o over-50s (http://www.castlecover.co.uk).

Lançado último julho por indústria perito Andrew Marchington, com suportar riscos Ltd. do banco e do recurso de HSBC, a companhia diz suas ajudas do conhecimento de specialist ele o custo baixo do achado, seguro da qualidade elevada para povos neste grupo de idade (http://www.castlecover.co.uk). A tampa do castelo diz que os 50s excedentes recebem um negócio pobre no seguro.

"tendem a reivindicar freqüentemente menos e não exaggerate reivindicações, ao contrário de uns povos mais novos," diz seu chefe, Andrew Marchington. "como um specialist, nós oferecemos conseqüentemente uns preços muito mais do competidor ao grupo 50+."

Concentrando inicialmente no seguro home, nos outros produtos tais como o motor, no curso e no seguro do animal de estimação dê forma agora à parte de oferecer da tampa do castelo (http://www.castlecover.co.uk).